つみたてNISAの運用成績＠楽天証券をブログで公開【2020年1月】

つみたてNISA、積立投資

つみたてNISAの運用実績を公開 2020年1月

2020.02.06

つみたてNISAの運用成績;トータルリターンは＋9.3％（積立投資期間25カ月）

つみたてNISAの資産推移 20.01.31

つみたてNISAで投資信託の積立投資を始めてから、25カ月が経過しました。

振り返れば、つみたてNISA制度が2018年1月から開始されましたのでしたね。

だから積立投資元年からの投資成績ということです。

つみたてNISAの運用結果ってどうなんでしょうか。

実際の話、大きく儲かるわけでもなく、さりとて損失が気になるわけでもなくって感じ。

円ベースでの積立投資は、のんびりと進んでいます。

これぞ、つみたてNISA。

株価の大暴落が無い限り、長期・分散・積立投資というのはこんなものなのです。

でも、現実社会では投資の話とか、運用結果って話題にしずらいですよね。

とうことで、当ブログではリアルな投資結果を公開していきますよ。

ちなみに、つみたてNISAでは、４つの商品を積立投資中です。

つみたてNISAの運用成績（2020年1月）

つみたてNISAの運用リターン推移 20.01.31

2019年9月以降、プラスの投資収益が続いています。

とはいえ、25カ月のうち8カ月はマイナスリターンの評価額だったのですよね。

つまり、積立投資というのは評価損を抱える可能性が十二分にあるということです。

しかしながら、つみたてNISAというのは長期運用を目的として設計されています。

運用期間を延ばすと、損をする確率が減るからですね。

だから、つみたてNISAを始めたら、少しくらいの損が見えたとしても続けることが重要だと言われています。

それにしても、2年以上積立投資を続けていると、投資先によって運用リターンの違いが目立ってきます。

資産別にどのくらい投資収益が異なるのでしょかね、気になりませんか。

そんなあなたにオオクリシマス。

積立対象商品別のリターンを絶賛公開といきましょう。

つみたてNISAの月末運用成績（2020年1月）

つみたてNISAの運用実績比較25カ月目（2020年1月）

積立投資中の4商品の中で、S&P500の運用成績が目立ってきています。

米国株のインデックス投資が強いと言われる理由が体感できますね。

逆に、2018年1月からの積立投資において、ひふみプラスがプラスリターンとなった時期は極わずか。

つみたてNISAで、ひふみプラスを選んだ人の多くは、「失敗だったかも」と思っていることでしょう。

ひふみプラスから他の投資信託へと乗り換えたくなりますよね。

しかしながら私はこのまま今の4ファンドを積立投資する予定。

S&P500 vs 全世界株式 vs バランス型 vs アクティブファンド　の運用リターンを体感したいからです。

ファンド名	買付金額	評価額	リターン％
ひふみプラス	214,000	216,587	2.2%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））	214,000	234,260	10.5%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	214,000	229,634	8.3%
iFree S&P500インデックス	214,000	246,787	16.4%