米国株で配当再投資をする際の考え方

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米国株で配当再投資をする基本的な考え方

株主優待と高配当株を買い続ける株式投資ブログ、で有名なきびなごさんから、配当金投資をするなら絶対にチェックすべき7つのブログ!に選出頂けました。

 

この栄誉、素直にうれしい。

 

振り返れば、私は2014年末からアメリカ株投資を開始しました。

その後少しずつ、増配銘柄配当貴族銘柄シーゲル銘柄などを資金投下をしてきました。

これら米国株への配当再投資は、再現性が高くリターンを得られると考えてのことです。

 

トータルリターンを考える上で、配当金はとても重要な項目です。

そして収益を最大化する為には、配当金の再投資が望ましい。

特に長期投資においては複利の効果を得られます。

 

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米国株で配当再投資をするメリット・デメリット

配当再投資とは、得られた配当金を引き出したり使用したりせず、そのまま再投資をする事をさします。

経年的に保有株が積み増しされ、複利効果を生むメリットがあります。

配当が配当を生む、お金がお金を生む状態となり、年数とともに絶大なる威力を発揮する投資方法です。

 

米国株で配当再投資をするメリット・デメリットには何があるでしょうか?

メリット

  • 米国企業は株主還元の意識が高く、配当金支払いを重視している
  • よって米国株には、高配当株や連続増配銘柄が多く存在する
  • さらに米国株は配当金だけではなく、株価上昇を伴う銘柄が多い
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デメリット

  • 米国株投資とはいえ、メリットを感じる為に要する時間が長い
  • ある一定上の投資元本が必要となる
  • どうせ投資するならもっと一気に稼ぎたい という囁きに負けそうになる
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配当再投資に加え、資金投下をすると配当金の雪だるまが大きくなっていく

 

配当再投資に加え、入金投資を併用すると受取配当金額の増え幅が上昇します。

 

X:当年受取配当金 =

A:前年受取配当金 + B:追加投資分 + C:配当金再投資分 + D:増配分

- E:減配分 - F:売却分

 

対前年と比較する場合、配当金額が増加する要素は3つ考えられます。

  • 追加投資元本
  • 配当再投資分
  • 増配分

逆に、受け取り配当金額が減少する理由は2つです。

  • 減配
  • 売却

 

この式から、配当金再投資は大切だとわかります。

さらに、増配銘柄で配当金の再投資を実施するとよりリターンやインカムが増えるていくことが読み取れます。

まさに配当金の雪だるまを転がしている状態です。

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ちなみにこの考え方は、gonchan0810さんの長期投資で受取配当を効率よく増やそう Dividend Snowball Investing シリーズからの影響を色濃く受けているので、参照ください。

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配当金再投資では、増配銘柄を選ぶことが大切

配当再投資では入金投資を併用するとともに、増配銘柄を選ぶことが大切です。

 

先ほどの式での、C vs  C&D の2つのケースを比較してみます。

X:当年受取配当金 =

A:前年受取配当金 + B:追加投資分 + C:配当金再投資分 + D:増配分

- E:減配分 - F:売却分

 

前提条件:配当再投資のみ vs 配当再投資+増配株の比較

  • 元本:10,000ドルで、配当再投資以外の元本追加なし
  • 株価:100ドルから変化せず
  • 期間:10~20年
  • 配当:2.1%を再投資( 外国株を想定し、配当3%× 0.7)

そして想定ケースを2つ用意しました。

  • ケース①:増配なし
  • ケース②:増配5%

 

ケース① 配当金再投資のみの場合

 

評価額はおよそ

  • 1年目 :10,000ドル
  • 10年目 :12,057ドル
  • 20年目 :14,842ドル

株価変動なしという前提であっても、配当利回り3%(税引後2.1%)の配当再投資によってしっかりとリターンが得られています。

 

受取配当金はおよそ

  • 1年目 :210ドル
  • 10年目 :253ドル
  • 20年目 :312ドル

へと増加しています。

これが複利の効果ですね。

 

年数評価額株価株数配当利回り配当金
110000.0100100.02.10%210
210210.0100102.12.10%214
310424.4100104.22.10%219
410643.3100106.42.10%224
510866.8100108.72.10%228
611095.0100111.02.10%233
711328.0100113.32.10%238
811565.9100115.72.10%243
911808.8100118.12.10%248
1012056.8100120.62.10%253
1112310.0100123.12.10%259
1212568.5100125.72.10%264
1312832.4100128.32.10%269
1413101.9100131.02.10%275
1513377.1100133.82.10%281
1613658.0100136.62.10%287
1713944.8100139.42.10%293
1814237.6100142.42.10%299
1914536.6100145.42.10%305
2014841.9100148.42.10%312

 

ケース②配当金再投資+5%増配の場合

 

評価額はおよそ

  • 1年目 :10,000ドル
  • 10年目 :12,568ドル
  • 20年目 :18,877ドル

 

受取配当金は、なんと

  • 1年目 :210ドル
  • 10年目 :409ドル
  • 20年目 :996ドル

増配率5%という前提条件がかわっただけで、10年後20年後には大きな違いとなって現れます。

 

年数評価額株価株数配当利回り配当金
110000.0100100.02.10%210
210210.0100102.12.21%225
310435.1100104.42.32%242
410676.7100106.82.43%260
510936.3100109.42.55%279
611215.4100112.22.68%301
711516.0100115.22.81%324
811840.1100118.42.95%350
912190.0100121.93.10%378
1012568.2100125.73.26%409
1112977.6100129.83.42%444
1213421.6100134.23.59%482
1313903.6100139.03.77%524
1414428.0100144.33.96%571
1514999.3100150.04.16%624
1615623.0100156.24.37%682
1716305.0100163.14.58%747
1817052.4100170.54.81%821
1917873.2100178.75.05%903
2018776.5100187.85.31%996

 

配当再投資のみ vs 配当再投資+増配株を比較すると、増配銘柄をえらぶ大切さに気が付く

評価額

配当再投資のみ配当再投資

+増配5%

1年目10,00010,000
10年目12,05712,568
20年目14,84218,877

 

配当金

配当再投資のみ配当再投資

+増配5%

1年目210210
10年目253409
20年目312996

 

評価額および配当金額をみても、増配銘柄で配当再投資を実施した方がリターンが高いとわかります。

今回のケースは増配率 5%とそれほど大きい数値を用いている訳ではありません。

それでも継続して増配すると、10年・20年先では大きな影響があるのです。

 

また、今回の前提条件は株価変動なしという事を忘れてはいけません。

 

キャピタルゲインなしでも、配当再投資を続けると収益がしっかりと出るのです。

くわえて株価上昇しようものなら、キャピタルゲインが追加されます。

 

米国株市場は基本的には右肩上がりという特徴をもっています。

米国株で配当再投資をしたら、配当金&株価上昇の恩恵をうけることができるでしょう。

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米国株での配当再投資の実績

こうした理由があり、私は受取配当金を全額再投資をしています。

おかげで年間受取配当金額は年々増加しています。

  • 2015年:501,214円
  • 2016年:566,617円
  • 2017年:684,456円

 

2018年に入り、ETFを活用した米国株ポートフォリオを大きくシフトしました。

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個別株投資に割く時間を削減することが主な理由です。

それでも配当再投資への考え方は変わりません。

 

2027年の経済的自由達成と、アーリーリタイアができる状態になるために米国株投資を続けていきます。

 

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