世界の株価指数に20年間積立投資した時のリターンは?

株式投資では長期・分散・積立投資が王道とされています。

そのスタンダードな投資手法をおすすめしているのが、つみたてNISA制度です。

 

株式といっても世界中に市場が存在します。

日本市場、米国市場、英国市場などなど。

 

本記事では「もし20年前から世界分散されたインデックスつみたて投資をしたら?」をシュミレーションした結果を紹介します。

 

結論からいえば、日本株式への分散投資よりも世界分散の方がリスク・リターンが優れていますよ、ということです。

>>>日経平均株価指数に20年間つみたて投資をした場合のリターンは?

 

金融庁がおすすめする投資の方法は、世界の主な株価指数で実施するということなわけです。

ちなみに参考資料はつみップルーキーズの配布資料。

>>>つみップルーキーズでの質疑応答:つみたてNISA、20年後はどうなる?

 

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世界の株価指数(インデックス)に20年間、積立投資をした場合のシュミレーション結果

世界の主な株価指数、インデックス積立投資を20年間した場合

出典:つみたてNISAルーキーズ配布資料、金融庁より

 

1998年1月1日から2017年12月31日まで、に月一万円の積立をした場合のシュミレーションです。

日経平均株価、MSCIコクサイ、MSCIオールカントリー、MSCIエマージング・マーケットと、積立総額を示してます。

 

日本を代表する日経平均株価に投資をするよりも、世界分散をした方がリターンが良好であったとわかります。

 

20年間、インデックス積立投資した場合の結果(2017年12月31日)

  • MSCIエマージング  :683.7万円
  • MSCIコクサイ    :586.5万円
  • MSCIオールカントリー:566.3万円
  • NIKKEI225、日経平均:431.6万円
  • 積立総額       :240万円

 

20年経ってみれば、世界の主なインデックスへの投資は優れたパフォーマンスだったのです。

各インデックスを比較すると、日経平均だけつまり日本にのみ投資するよりも世界分散した方がリターンは良好。

 

この期間の日本市場は、インデックスよりもアクティブファンドの方が利回りが良かったのですから。

>>>インデックスファンドvsアクティブファンドの勝率を比較する方法

 

地域分散は大切です。

 

世界分散投資で注目すべきは、サブプライムローン問題やリーマンショックのあった2008年前後。

MSCIエマージング・マーケットでは評価損に陥っていないのです。

これこそ、長期・分散・積立投資のメリット。

>>>株価暴落時の個人投資家の対応は? リーマンショックを忘れない

 

しかしながら新興国の株価はボラティリティが大きいこともわかります。

変動幅が大きい、リスクがあるということです。

新興国への投資も一長一短。

 

いずれにせよ新興国への投資を毛嫌いせず、広く地域分散した方が良いのではないかと示唆するデータです。

>>インデックス投資を始めて気づいた「稼ぐ力の重要性」

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世界の株価指数(インデックス)に20年間積立投資したシュミレーションを見て思うこと

1998年1月から毎月1万年を20年間続けた場合のシュミレーションデータをみて思う事は

 

評価損の期間が長すぎる

 

MSCIエマージング・マーケットに投資したとしても、1998年~2004年頃まではず~っと評価損。

投資額よりも評価額が低い状態です。

 

それ以外のMSCIコクサイやオールカントリー、日経平均株価に至っては2008年~2012年の間、評価損が続いています。

 

20年の投資期間を考えた場合、マイナスである時間の方が長いのです。

 

1998年1月に世界の主なインデックスに積立投資した場合のマイナスリターン時期

  • 1998年~2004年(7年間)
  • 2008年~2012年(5年間)

 

20年間のうち12年間は投資の旨味を味わえずにいたということ。

もちろん最終的にはリターンを得られる可能性が高いのが長期・分散・積立投資です。

 

しかしながら投資額よりもマイナスを抱えてしまう期間があることは頭に入れておきたいです。

 

したがってマイナスとなった場合や株価暴落時でも積立継続できる程度の金額を投資するのが吉。

積立投資は続けることでリターンを得られる投資方法なのです。

 

もし株価が下がってもバーゲンセールだと思えるような状態にしておきたい。

>>インデックス投資だけではセミリタイアが出来ないのか考えてみた

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出典:つみたてNISAルーキーズ配布資料を抜粋、金融庁より

 

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