米国株の配当金投資は、初心者にもとっつきやすい

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投資初心者はインデックス投資をするのがおすすめです。

しかしながら米国株の配当金投資もすてたものではありません。

もちろん米国株の優良銘柄を選ぶことが重要です。

米国株:配当金と運用上位銘柄

1957年~2012年における運用上位銘柄Top.20を、私はシーゲル銘柄と呼んでいます。

「投資家リターンの基本原則」によれば、リターンを増幅する条件は2つあるのです。

  1. 配当が支払われていること
  2. 増益率が期待を上回ること

非常にシンプルな法則です。

この2つの条件を満たす対象に投資すれば良好なリターンが期待できることになります。

米国株のリターン増幅の2条件を簡単に考察していきましょう。

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米国株から配当金が支払われていること

いま現在、個別株が配当を支払っているかどうかはすぐにわかります。

証券会社のサイトだったり、Google finance だったり、モーニングスターであったり、Dividend.comだったり。

では「将来に渡り米国個別株から配当金が支払われるか」という観点ではどうでしょうか?

たとえば配当金の増減率を4段階に分けてみます。

  • 増配
  • 据え置き
  • 減配
  • 無配

せっかく選んで投資した米国株が、減配や無配に転落するのは勘弁してほしいですよね。

悪くて据え置き、あわよくば毎年増配してくれる米国銘柄がよいです。

愛着がわくと同時に、

  1. 配当金が支払われていること

の条件を満たし、トータルリターン向上に寄与してくれるのです。

アメリカ株に目を向けると配当金を毎年上げてくれる企業は多数あります。

このような増配する米国株に資金投下しておけば、減配・無配のリスクは低いです。

増配銘柄・配当銘柄に投資することにより、リターン増幅の2条件のうち半分を抑えることになります。

  1. 配当が支払われていること
  2. 増益率が期待を上回ること

あとは残りの半分、”増益率が期待を上回る” かどうか、が鍵となるのです。

米国株:増益率が期待を上回ること

増益率が期待を上回ること の予想、、、

個別株投資に慣れ親しみ、得意とする歴戦の猛者には造作もないことかもしれないです。

しかしながら米国株初心者の投資家にとっては、”増益率が期待を上回る” かどうかの判断は難しいですよね。

私にはちっとも出来ない。

“増益率が期待を上回る” ということを予想する場合、3つの要素を考える必要があります。

  1. 増益率の予想(コンセンサス)
  2. 増益率の実際(決算発表値)
  3. 増益率が期待を上回るかの判断(あなた自身の判断)

②増益率の実際(決算発表)> ①増益率の予想(コンセンサス) となる事を予想しなくてはいけないわけです。

おまけに、その ”Gapの大きさ” がリターン(特に株価上昇)に影響を与えます。

したがって株価に対する影響までを鑑みる必要が出てきます。

複雑怪奇。

米国株に限らず個別株投資の難しさはここにあるといっていいでしょう。

まとめ:米国個別株の配当金投資

20世紀後半から21世紀初頭の株式リターンを増幅する条件は2つありました。

  1. 配当金が支払われていること
  2. 増益率が期待を上回ること

配当金支払いは、増配銘柄を選択すれば将来的にわたって継続する可能性が高いです。

一方の増益率予想は初心者投資家にとってはかなり難しいと思われます。

米国株のトータルリターン増幅には2つの条件がありました。

片手落ちではあるが増配銘柄選択しておけばまちがいは少ないといえるのではないでしょうか。

過半数獲得の米国株投資なのですから。

で、どうする?

ブルーチップ、増配銘柄など優良企業への投資は、はっきり言って退屈です。

アドレナリンたっぷりのドキドキ感はありません。

その分のんびりと構えていられることはメリットですね。

懸念点は、退屈な事を理由に途中でやめてしまう可能性があることでしょうか。

退屈さを紛らわす為には、趣味の時間をもったり、お酒飲んだり、ブログをやったり、投資以外に時間を割くのが良いでしょう。

そして米国株投資を継続することに意識を向けます。

それだけでOK。

再現性の高い方法だし有名企業の株主になれるし、とっつきやすいですよ。

なので私もやってます。

ビバ 米国株

See you!

参考:配当金再投資、増配銘柄で実施すれば効果倍増

コメント

  1. リラクマ より:

    米株で大きなキャピタルゲインを得るのは難しいですよね。株価か円が暴落した時に仕込む逆張りが間違いないと思いますが、待機して円を寝かせているとインカムゲインが得られない。どちらを優先させるか、スタンス次第ですね。

    • はちどうきゅうどう より:

      まさにおっしゃる通りですね。

      米国株でインカム狙いなら逆張りが良いと思うのですが、今のような相場好調の際には対応方法に困ります。

      とりあえず毎月適度に追加投資する方針で続けてみます。