ニッセイ外国株式インデックスと米国個別株投資リターンの比較

子供口座 vs 私の証券口座 でのリターンを比較検討する事にした。

こどもの証券口座では、ニッセイ外国株式インデックスファンドを積立て投資している。

つまりインデックスファンドとマイポートフォリオのトータルリターン比較というわけだ。

 

 

なぜインデックスファンドとリターン比較をすることにしたのか、その理由を残しておく。

 

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資産運用では、真に勝つためのゲームを楽しく遂行する

①市場は「敗者のゲーム」になった (相手のミスにより勝つ)

②市場に勝つには方法はあるが非常に困難である

③インデックスファンドはドリームチームであり最良に限りなく近い

 

自らの資産運用の目的を再確認し、真に勝つための「ゲーム」を楽しく遂行する事。

 

名著として名高い”敗者のゲーム”には上記のような記載があるのだ。

これを見て思った。

私の米国連続増配銘柄投資 vs 子供口座 の比較試験を実施しようと。

 

”楽しく遂行する”とは私にとっては非常に魅力的な言葉である。

”真に勝つための”という言葉を忘れてはいけないのであるが、とりあえずやってみる。

 

敗者のゲームは投資をする際によんでおきたいおすすめな本
チャールズ・エリス著「敗者のゲーム原著」 を読んだ。 投資初心者にも参考になる。 まさにおすすめ投資本だ。 この本を読んでから投資開始できればよかった。 敗者のゲームとは 投資をテニスに例える。 そのテニ...

 

 

 

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アセットアロケーションが最重要

優れた投資家が守ってきた基本原則をみれば、以下の記載がある。

  1. 投資の最大の課題は、株式・債券・不動産などへの長期的な資産配分の決定
  2. その決定に際し考慮すべき点は、成長性・安全性・毎年の収入など、最重要はいつ資金が必要になるか?という点
  3. 資産ごとにも資産の種類ごとにも幅広く分散する
  4. 決めたことを一貫して忍耐強く実行する
30代のポートフォリオは、株式比率65%がおすすめ
30代のポートフォリオでおすすめなのは 株式:70% 債券:30% 株式:60% 債券:40% このくらいの割合ですね。 一般的に、アセットアロケーションは年齢別に資産比率を変更します。 投資の目的、残りの運用期間、リ...

 

子供たちの株式比率を考えてみる。

100-年齢の公式を思い出すと、子供口座では株式100%でもOKだ。

 

おすすめアセットアロケーション 株式比率は「100-年齢」
資産配分比率(アセットアロケーション)によって、投資リターンの9割が決まるとされています。 投資においてはそのくらい資産配分比率が大切だということですね。 それではおすすめアセットアロケーション(資産配分比率)とはどのよ...

 

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個別銘柄か? インデックスファンドか?

おのずと答えは決まる。

私の証券口座では個別銘柄への投資をメインとしている。

ならば子供口座はインデックスファンド一本でいこう。

 

どのファンドにしようか?

インデックスブロガー界では、ニッセイ外国株式インデックスファンドが人気があるようだ。

ここはもうこれでいいでしょう。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドを毎月積み立てする事にしよう。

子供手当に+αを加えた金額にして。

 

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ニッセイ外国株式インデックスとリターン比較する理由

自らの資産運用の目的を再確認し真に勝つための「ゲーム」を楽しく遂行する事を前提とし、子供口座 vs 私の証券口座 でのリターンを比較検討する事にした。

  • 子供口座:ニッセイ外国株式インデックスファンドの積立
  • 私の口座:米国株 連続増配銘柄中心の配当成長投資
  • 比較方法:配当金/分配金込のトータルリターン

 

これでとりあえずやってみよう。

人生楽しまなくちゃね、きっとインデックスに負けてしまうのだろうけどそれでもいいや。

 

(心の声:本当は良くない…)