アメリカ株投資 ポートフォリオの公開 【16年3月】

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アメリカ株投資を始めてから1年以上が経過した。

月毎ポートフォリオを確認かつ公開したい。

1日早いが、2016年2月末分のチェックを実施しよう。

アメリカ株投資 ポートフォリオの公開

私のポートフォリオ 【16年3月】

金融資産は、銀行口座7、証券口座3 にまたがっている。

全てを把握するのは面倒だが、マネーフォワードにて一括で把握できるので非常に便利。

私が資産管理ツールのマネーフォワード を導入して1年が経った。 このアプリが便利すぎるので、その使い心地の良さを3つに分解して紹介する

160227 portfolio

資産配分をどのようにするかは大きな課題。

米国株投資をするようになり、投資本を複数読むようになった。

そして目標ポートフォリオを年初に考察した。

既に目標ポートフォリオは設定されている。

あとはその目標に近づけていくのみ。

年齢別にアセットアロケーションを変更することは一般的です。 リスク許容度に応じた資産配分が大切ですね。 ウォール街のラン
目標 2月28日
現金 10% 22%
債券 10% 2%
株式 70% 68%
不動産 10% 6%
その他 0% 1%

日本の平均はどうなのか?

金融商品保有額の種類別構成比(2人以上世帯)

fig_asset_3_01

<金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査」/平成26年>

日本の2人以上世帯では、金融資産に占める株式保有割合は8.2%

そして、預貯金割合が54%

貯蓄から投資へ と叫びたくなるのもうなずける。

まとめ

相変わらず目標に比べ、債券比率と不動産比率が低い事が再確認された。

ETF購入によって、その差を埋める事が適切である。

その場合には、ETF買付手数料無料であるNISA口座をまずは検討するのが良い。

連続増配銘柄への投資と共に、米国不動産ETF【IYR】、および債券ETF【AGG】の買付をPlanする