NISA口座:60代以上による利用割合は?

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NISA及びジュニアNISA口座開設・利用状況調査結果が公開されました。2017年9月末時点の最新状況です。

NISAにおける60代による利用をみると

  • 口座数割合:23%
  • 買付額割合:30%

退職後というか老後世代というか、とにかく60代の方々に多く使われている現状が分かりますね。

本記事ではNISA口座の現状をみていきます。

とくに60代以上による利用割合に焦点を絞っていきますよ。

参考つみたてNISA移行 3つの楽しみ方

年齢別のNISA口座数・買付額の割合比較 2017年9月末

年齢別のNISA口座数・買付額の割合、著者作成

年齢別のNISA口座数・買付額の割合、著者作成

各年代におけるNISA口座と買付額の割合を示しています。

年齢別に見た場合、60代がもっともNISAを活用している世代です。

ひとつ思い出したいことがあります。

NISAは年間上限枠があることです。

みんながみんな、上限金額を投資した場合はどうなるでしょうか?

口座数と買付額の割合が同じになるはずですね。

ところがそうはなっていません。

NISA全体における60代の利用は下記です。

  • 口座数割合:23%
  • 買付額割合:30%

つまり60代の投資家は他の世代よりも積極的に資金投下しているわけです。

60代といえばお金をたくさんもっている。

おまけにまだまだ活力ある年齢。

当然といえば当然の結果ですね。

私もそんな60代になりたい!!

さてここからは2017年9月末におけるNISA口座の現状をひとつずつ見ていきましょうか。

参考株式投資と投資期間と年功序列

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NISA口座数の推移 2017年9月末

NISA口座数 2017年9月末、出典:JSDA

NISA口座数 2017年9月末、出典:JSDA

経時的にNISA口座数は増加しています。

投資が少しずつ日本国民に広がっている、

それが可視化されていると言っていいでしょう。

2018年からはつみたてNISA制度が稼働されます。

長期・分散・積立投資がどのように普及していくのか楽しみですね。

つみたてNISA口座数は要注目。

参考長期・積立・分散投資のリターン・運用成績とは?

年代別NISA口座数の割合:60代以上で54%

年齢別のNISA口座数割合、出典:JSDA

年齢別のNISA口座数割合、出典:JSDA

上図は年齢別のNISA口座数の割合を示しています。

赤枠で強調されているのは20代~40代。

現役世代の代表が29.6%、

その数値は上昇していると言いたいのでしょう。

一方でまだまだ若いものには負けん!

そんな勢いで60代以上が口座数の過半数以上を占めています。

参考投資では現金比率が重要、年齢で目安がかわる

NISAの年齢別買付額:60代以上で59%

年齢別NISA買付額,2017年9月末、出典:金融庁HP

年齢別NISA買付額,2017年9月末、出典:金融庁HP

年代別のNISAにおける買付額をみていきましょう。

2017年6月からの上昇率はどうか?

どの世代も6%前後となっています。

また、2017年9月までの買付額を年齢別は60代が3割と最大です。

お金を持っていて元気があれば、投資に目が行くということなのかもしれません。

年齢 買付額
(%)
20歳代 2.7
30歳代 8.4
40歳代 12.9
50歳代 16.7
60歳代 30
70歳代 22.2
80歳代以上 7

まとめ:NISA口座の60代以上による利用割合

年齢別のNISA口座数・買付額の割合をまとめます。

年齢 買付額
(%)
口座数
(%)
20歳代 2.7 3.7
30歳代 8.4 10.6
40歳代 12.9 15.3
50歳代 16.7 16.3
60歳代 30 23
70歳代 22.2 20.7
80歳代以上 7 10.4

いまの60代のように、非課税口座を有効活用することがよいですね。

20代・30代・40代は、つみたてNISAの活用をしよう

投資リターンに対する税金がかからない、

そんなメリットがあるNISA。

そして2018年からはつみたてNISA制度も稼働する。

60代の方はともかく、

20代・30代・40代の現役世代は、つみたてNISAを上手く使っていきたいですね。

金融庁HPつみたてNISAをはじめる方へ(2017年内手続用)(PDF:76KB)(平成29年11月10日公表)

現に私も現行NISAからつみたてNISA制度へ移行することにしました。

なんといっても金融庁肝いり制度。

積立投信マーケットが大きくなる予感。

なので積立投資に適したファンドが続々と発売されていますよね。

私は楽天VTIを積立しますよ。

以上、NISA口座の現状:60代以上による利用割合でした。

See you!

参考楽天・全米株式インデックス・ファンド積立投資をSBI証券で開始