投資戦術の5ステップ~2016年版~

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2016年の投資戦術を考えておきたい。

ステップ1.家計支出の予算を決める

家計支出の現状を知り、課題を見つけ、それを解決する。

私は資産管理ツールのマネーフォワードを使用している。

使いすぎている部分はどこか?

どの支出を抑えられるか?

を考え、2016年の家計支出総額および月平均の予算を決める。

その範囲内で抑えられるかの達成率を月別で把握しておけば、自分のモチベーションにもつながる。

2015年の家計支出が締まった後、予算だてをしたい。

マネーフォワードは超絶便利、1年間使い続けた私が言うのだから間違いない
私が資産管理ツールのマネーフォワード を導入して1年が経った。 便利すぎるので、どこが便利なのかを3つに分解してみた。 1....

ちなみに私は2016年の家計支出を、対2015年比で10%削減を目標としている。

妻の合意はまだ得られていないが・・・(汗)

ステップ2.半年分の生活費は現金で確保しておく

これは使う予定の無い現金である事が前提。

急きょ、何かが必要になった場合に備えて半年分の生活費をCashで用意しておく。

万が一現金が必要になった時に、大事な株を売却せざるをえなくなる事を避ける為。

私の場合は、妻の銀行口座にある程度の額の現金が確保されている。

なので家計支出で余った分は、米国株へ投資し続ける事とする。

従って家計支出を抑制できればできるほど、株への追加投資が可能となる。

ステップ3.子供名義の証券口座にインデックス積立をする

子供子名義の証券口座では、安全性とフレキシビリティを大切にした。

その結果ジュニアNISAは使わない、個別株投資ではなくインデックス投資とする事とする。

私のアーリーリタイアの予定は2027年。

その時の子供の年齢は、18歳と17歳。

万が一、米国連続株投資がうまくいったらより早くアーリーリタイアができる。

その場合には子供の年齢はもっと若く達成できる。

ジュニアNISAが始まるが、これは18歳迄は払い出し不可。

フレキシビリティが足りない。

なのでジュニアNISAはやめておく。

個別株投資をしたいところだが、そこまで大きな金額を子供口座で扱うわけではない。

しかもめんどくさい。

更には資産運用の基本を学んだ結果、子供用にはインデックス投資をする事とした。

インデックスファンドは

ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンドにする

理由は、信託報酬が年率0.4212%以内から年率0.2592%以内へ引き下げとなったから。

ステップ4.主力候補および、配当銘柄リストを作成する

現在の保有株に追加する候補として、配当貴族の厳選16銘柄からピックアップしてみた。

25年以上 連続増配銘柄から、16銘柄を厳選してみた
25年以上 連続増配銘柄から、16銘柄を厳選してみた。 選出基準 増配年数 :25年以上 配当利回り:2....

ティッカー 社名 保有 配当

貴族

厳選

16銘柄

主力候補
一般消費財
PG プロクター・アンド・ギャンブル Yes Yes   Yes
MO アルトリア・グループ Yes Yes
ADM アーチャー・ダニエルズ・ミッドランド Yes Yes
サービス
WMT ウォルマート Yes Yes Yes Yes
MCD マクドナルド Yes Yes
TGT ターゲット Yes Yes
エネルギー
XOM エクソンモービル Yes Yes   Yes
CVX シェブロン Yes Yes
HP ヘルマリック・アンド・ペイン Yes
金融
CINF シンシナティ・ファイナンシャル Yes Yes Yes Yes
WFC ウェルズ・ファーゴ Yes     Yes
MCY マーキュリー・ジェネラル Yes Yes
AXP アメリカン・エキスプレス Yes
TROW Tロウ・プライス・グループ Yes Yes
医療関連
JNJ ジョンソン&ジョンソン Yes Yes Yes Yes
GSK グラクソ・スミスクライン Yes
BXLT バクスアルタ Yes
BAX バクスター・インターナショナル Yes
MDT メドトロニック Yes
MMM スリーエム Yes
工業
EMR エマソン・エレクトリック Yes Yes Yes Yes
TAL TALインターナショナル・グループ Yes
CAT キャタピラー Yes
IT・通信
T AT&T Yes Yes   Yes
IBM アイビーエム Yes     Yes
MSFT マイクロソフト Yes
VZ ベライゾン・コミュニケーションズ Yes
公益
ED コンソリデーテッド・エジソン   Yes   Yes
SO サザン Yes
NGG ナショナル・グリッド Yes
VVC ベクトレン Yes
CTWS コネチカット・ウォーター・サービス Yes Yes
ETF
VIG Yes
IFGL Yes
VT Yes
PFF Yes
IYR Yes

ステップ5.リスト内の銘柄を継続購入する

主力候補を中心に、下記リストにある銘柄を購入する事を原則とする。

購入のタイミングは、指標をみながら判断する。

2016年中の購入銘柄が、上記リストにどの程度の割合合致していたかを2016年末に評価する。

80%以上(10銘柄購入したら、8銘柄は上記リスト)を自分への合格基準とする。

そんな訳で、2016年も米国連続増配銘柄へ投資継続する。


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